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普华永道中国资产管理公司聚焦主业寻找转型新赛道

2021年10月09日 甘蓝财经网

普华永道:中国资产管理公司聚焦主业寻找转型新赛道

  中国网财经8月26日讯普华永道昨日发布《中国不良资产管理行业改革与发展白皮书:转型篇》指出,我国不良资产行业市场快速扩容,监管“聚焦主业”导向明确,不良资产管理功能在维护经济稳定、化解金融风险和盘活存量资金等方面发挥的作用越来越重要。报告深入分析了当前不良资产行业情况和大型资产管理公司2020年度经营业绩,基于当前我国实体经济和金融领域面临的挑战与任务,提出不良资产管理公司未来转型的三条赛道。

  近年来,我国不良资产整体规模大幅增加。普华永道统计数字显示,2020年不良资产整体规模较2019年增加9000亿元或21%,至5.21万亿元。商业银行仍是不良资产的最大供方,不良贷款余额2.70万亿元;非银机构不良资产主要来自信托项目、非标债权、P2P网贷和金融租赁款;企业则主要是应收账款和委托贷款。报告指出,2020年非银金融机构和企业生成的不良资产增速均快于商业银行。

  普华永道中国金融服务合伙人胡静表示:“随着我国经济步入高质量发展阶段,不良资产管理行业也进入新常态,表现出市场总量持续增加,业务领域更具多元化,处置手段日益丰富等基本特征。当前,不良市场不断扩容,监管政策导向明确,不良资产管理功能在区域经济发展和金融风险化解中的“稳定器”作用需求越来越强烈,不良资产管理公司聚焦不良主业发展的思路愈加清晰,我国不良资产管理行业未来大有可为。”

  2020年,面对复杂多变的内外部经济环境及新冠疫情巨大考验,中国信达、中国东方和中国长城三家大型资产管理公司持续聚焦主业本源,围绕化解金融风险和服务实体经济主线,稳步推进经营发展,业务经营平稳,资本保持合理充足,风险抵御能力持续增强,资产规模稳定,净利润略有回升。截至2020年末,三家公司总资产合计达到3.29万亿,较上年末增加1.3%;全年营业收入2,504亿,同比增加1.6%;净利润275亿,同比增加2.9%。

  普华永道中国金融服务合伙人陈进展表示:“资产管理公司在聚焦主业化解金融风险的同时,需要更好地平衡经济效益、社会效益、治理效益和环境效益,通过转型实现高质量发展,并持续提升服务实体经济的质效。基于当前我国实体经济和金融领域面临的挑战与任务,立足于国家政策和社会效益的提升,我们提出了主业转型的三条赛道,分别是:助力低碳转型,化解房地产风险和参与个贷不良转让交易。”

  在绿色转型的经济社会大变革中,高耗能、高排放企业的经营将越来越困难,对其上下游的众多企业也将带来强烈冲击,这个过程势必催生更多不良资产。报告预计,这些不良的化解方式与历史上传统坏账处置有显著不同,并非简单的退出,而是淘汰与升级、退出与重组并存的形式。报告认为,资产管理公司应当充分利用自身行业优势,灵活运用综合金融服务“工具箱”,充分发挥重组、重整等资源整合能力,助力企业完成绿色低碳的升级改造、实现转型突破,为我国实现碳达峰碳中和贡献重要力量。

  2020年来,部分房企过度扩张导致资金流动性紧张,市场“暴雷”事件频出,风险不断累积,地产不良项目的市场供应量也大幅增加。报告提出,资产管理公司应当对房地产业务“有压有保”。“压”体现在严格控制和有序压降变相融资的房地产“影子银行”业务,促进房地产行业告别野蛮扩张,回归理性发展;“保”是指充分利用丰富的困境地产处置经验,积极参与真实困境地产的解围纾困和风险化解。特别是涉及职工利益和民生安定的项目,资产管理公司应当积极探索创新处置方案,帮助维护经济稳定和风险化解。

  此外,个人不良贷款批量转让的放开释放了新的市场方向,个贷不良有望成为新一轮市场蓝海。

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