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【推荐】落实基金营销合规要求权益基金销售迈入规范理性轨道

2023年01月16日 甘蓝财经网

落实基金营销合规要求权益基金销售迈入规范理性轨道

近日,证监会向基金公司、基金销售机构等下发题为“严格规范宣传推介行为促进权益类基金健康发展”的机构监管情况通报,对基金宣传推介中存在的问题做出规范。

记者采访多家基金公司了解到,在权益类基金的宣传推介合规方面,基金公司高度重视,组织解读和培训,后续将完善宣传材料合规审查机制,大力倡导理性投资、长期投资。

公募多措并举落实通报要求

倡导理性投资

创金合信基金表示,通报发布后,公司监察稽核部立即组织内部解读和培训,并对原有宣传推介内控要求进行了更新。宣传推介材料制作部门完善了控制要点清单,尤其是基金经理介绍材料上保证全面、真实。

诺德基金量化投资总监王恒楠表示,通报发布后,公司高度重视,于当晚组织全体员工学习文件,并对重点营销宣传人员进行二次在线沟通。在后续的营销推荐中,公司将加大对所有对外材料的严格管理,尤其是涉及业绩的使用宣传,将统一按照通报内容中的规定进行落实。

博时、招商等基金公司表示,将严格遵守落实通报的要求,宣传推介材料严格执行宣传推介相关法规。招商基金表示,目前公司在发产品偏固收类,营销材料制作将严格遵守相关规定,不得登载6个月以下的短期业绩;基金宣传推介材料不得以明示、暗示或任何方式承诺产品未来收益;涉及基金经理专业背景信息的,不得简单以“从业年限”等信息进行列示;不得在产品营销中隐瞒产品特有风险等重要信息、不得进行误导性宣传;基金产品的募集上限、比例配售等安排,不得以不同字体、加大字号等方式进行强调,不得作为销售主题进行营销宣传。

上海证券基金研究中心负责人刘亦千对此评价,严格规范宣传推介行为监管通报出台,核心的目的是为了保护投资人利益,确保投资人的全面知情权,本质上是为了回避误导投资者,让投资者建立一个合理、理性、长期投资的投资态度。

新基金发行或影响较小

基金营销更趋规范理性

数据显示,截至3月7日,目前尚在募集期间的权益类基金共有50只,其中5只设置了募集上限。

谈及通报对权益类新基金发行的影响,多位业内人士认为,通报对权益类新基金发行预计不会产生太大影响。

格上财富研究员张婷表示,即将上线的权益类基金要重新审核宣传资料是否存在问题;销售机构也要注意资料表述、呈现方式是否合规。如果基金公司和销售机构之间有针对首发基金的特殊激励,则需要重新协商修正。

创金合信基金表示,投资者热情不会因为营销材料变化而消退,权益类基金资金整体销售规模不会受到太大影响。

多位业内人士表示,设置了募集上限的权益基金,在宣传上会更加规范,更符合监管要求。

晨星研究中心总监王蕊表示,不同于日常消费品,金融产品更强调对于风险的识别与投资者偏好的匹配。特别是开放式基金,首发募集之后还会进入日常开放申购赎回期,并不存在抢购的概念。

刘亦千认为,基金公司设置基金募集上限有很多原因,一是担忧短期市场过热;二是部分产品的特征或基金经理的管理特征有一定的适宜规模区间,需要设置规模上限,确保基金在合理的规模空间运行;再者,目前设置募集上限的基金多数是具有市场号召力的产品,管理人和渠道对规模有一定预期,为了控制不必要的管理风险,设置了募集上限。“基金设置募集上限本是合理的运作考量,但在销售端存在利用募集上限展开饥饿营销的行为,制造出的稀缺气氛会误导投资者。”刘亦千预计,通报推出不会改变当前基金两极分化格局,也不会改变部分基金设置募集上限的选择。但销售端必将更加注重宣传材料的全面完整性,也更注重销售方式的适当性。另一方面,投资者也应该领会通报的精神,更全面地了解产品,从自身风险承担能力和风险偏好出发,慎重选择。

沪上一位基金公司人士表示,设置募集上限是基金公司主动控制规模、做好业绩的选择,是值得肯定的。“如果被用来作为噱头,演变成一场狂欢,不利于公募基金行业长远发展,也不符合公募基金的初心。”

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